DEFINITION von "Asset Mix"
Die Klassifizierung aller Vermögenswerte innerhalb eines Fonds oder Portfolios. Die Vermögenswerte werden einer der wichtigsten Anlageklassen zugeordnet: Aktien (Aktien), Anleihen (festverzinsliche Wertpapiere), Barmittel und Immobilien. Andere Kategorien, die manchmal als Anlageklassen betrachtet werden, sind Rohstoffe, internationale Anlagen, Hedgefonds und Kommanditbeteiligungen.
Der Vermögensmix wird normalerweise als die Anzahl der Prozentsätze dargestellt, die jede Anlageklasse zum Gesamtmarktwert des Portfolios beiträgt. Sie ist ein Schlüsselfaktor für das Risiko- / Ertragsprofil des Fonds, der wiederum maßgeblich für die langfristigen Performance-Ergebnisse ist.
UNTERBRECHEN 'Asset Mix'
Anleger können mit einer bestimmten Strategie auf den Vermögensmix von Fonds - wie Kapitalzuwachsfonds, "ausgewogene" Fonds, Einkommensfonds und Lebenszyklusfonds - rechnen. - einander ähnlich sein.
Portfoliomanager verwenden die historischen Durchschnittswerte für die Renditen verschiedener Anlageklassen, um die richtige Mischung der Anlageklassen für den Fonds zu bestimmen, ob der richtige Mix einen sehr hohen Prozentsatz an Anleihen (einkommensinteressierende Anleger, Rentner) halten soll oder in erster Linie in Small-Cap-Aktien anlegen (Kapitalwertsteigerungen / aggressive Wachstumsfonds).
Dies gilt auch für einzelne Anleger - der richtige Vermögensmix hängt von den besonderen Umständen des Anlegers ab, einschließlich Risikobereitschaft, Verlangen nach Ertrag, Zeithorizont, Steuerverbindlichkeiten und Liquiditätsbedarf.